外汇的交易日和结算日

交易日就是外汇买卖双方达成交易的日子。无论是即期、远期、期货或是期权、掉期，外汇交易的双方都必须就交易的方式、数额、币种等等达成一定的正式协定(口头的或是书面的)，这个正式达成协议的日子就是交易日。也就相当于一般的经济交往中的合同签订日。

什么是结算日?

结算日就是外汇交易实际交割的日期，故有时也称为交割日。

即期交易的结算日一般在交易日后的第二个工作日。这里先解释一下工作日，顾名思义，工作日就是银行工作、开门营业的日子。例如，一笔即期交易在星期一达成，那么就在星期三交割;如果是星期四达成，就要在下个星期的星期一交割。(因为其间星期六、星期日银行不工作)。如果交易日的两个工作日内有“五一”节之类的其他法定假日，也同理顺延推迟。注意，这种规则一般不适于客户与银行之间的交易，即客户与银行之间的交易一般总是当日交割完成。

远期交易的结算日是其即期结算日往后推迟相应的远期期限。如一笔一个月的远期外汇交易于6月21日达成，那么其结算日就为6月23日(对应即期交易的结算日)往后推一个月—7月23日。如果7月23日不是工作日，那么就再向后推迟至第一个合适的工作日。这里要注意:如果本月内在当日(如本例中7月23日)往后推没有工作日了(也就是说.在7月23日往后已经没有工作日了)，就必须向前反推找出第一个(离当日最近的)工作日。远期交易结算日还有一个“最终规则”，即如果交易相应的即期结算日是交易月的最后一个工作日，那么远期交易的交割日也应是结算月的最后一个工作日。例如一笔3月26日达到的两个月远期交易，相应的即期结算日为3月28日且其为3月份最后一个工作日，那么远期交易也要在5月的最后一个工作日，譬如说5月31日到期。

外汇期货、期权的交割日则一般由其所在的相应的交易所作出明确规定。